「個人年金」の記事一覧（4 / 11ページ）

個人年金保険の資料請求をするとパンフレットや契約のしおり、重要事項説明書、注意喚起情報などの資料を入手することができます。 これらの書面は、保険を検討する際に必要な情報ですので、当サイトでは各書面の記載内容やチェックポイ・・・

「個人年金保険のパンフレットの記載内容とチェックポイント」の続きを読む

個人年金保険に加入する際に保険会社へ提出する書類には「契約申込書」「告知書」「意向確認書」があります。記入する内容が多くあるので、当サイトではそれぞれの記載内容を整理して紹介しています。 ここでは意向確認書の記載内容につ・・・

「個人年金保険の意向確認書の記載内容と必要になった背景」の続きを読む

個人年金保険に加入する際に必要となる書類は契約申込書、告知書、意向確認書の3点です。 各書類には必要事項を記入する必要がありますが、項目も多く初めての際には戸惑う人もいると思いますので、各書面の記載事項やポイントをそれぞ・・・

「個人年金保険の告知書の記載項目と告知義務違反による契約の解除」の続きを読む

個人年金保険の申し込みの際には、「契約申込書」「告知書」「意向確認書」が必要になります。各書面の書き方がわからず困ってしまう人もいると思いますので、各書面の記載事項を見ていきましょう。 中でも、ここでは契約申込書の記載事・・・

「個人年金保険の契約申込書の記載項目と誤記入をした場合の対応」の続きを読む

個人年金保険には終身年金や確定年金など年金受取期間に応じて様々なタイプがあります。 終身年金の特徴 有期年金の特徴 確定年金の特徴 年金の受取タイプは、年金が必要な期間などから加入したい保険を選ぶことになりますが、契約後・・・

「確定年金から終身年金など年金のタイプを変更する場合のポイント」の続きを読む

生命保険や医療保険の場合、保障がいつから開始されるかという保障開始日を気にしている人は多いですが、個人年金保険は老後の年金のための積立感覚で行っている人が多いので、保障開始日はあまり気にされません。 それでも保険である以・・・

「個人年金保険における保障開始日の意味と支払方法による違い」の続きを読む

個人年金保険は目的である年金を受け取るのが60歳以降など老後になるので、とりあえず契約してしまおうと考える人も多いですが、重要なことですので保険契約から年金を受け取るまでの流れはしっかり理解しておく必要があります。 契約・・・

「契約から年金支払いまでの流れや注意点」の続きを読む

個人年金保険の名義には「契約者」だけでなく、「被保険者」「年金受取人」などいくつかの名義があります。 混乱しがちですが、重要ですし、場合によっては年金受取時に贈与税が発生するなど注意する必要がありますので、契約前にしっか・・・

「個人年金保険における契約者、被保険者、年金受取人の意味と注意点」の続きを読む

個人年金保険は老後のためにお金を積み立てていくイメージの保険ですが、年金を受け取る前に被保険者が死亡した場合、死亡給付金を受け取ることができるのが一般的です。 個人年金保険の死亡時のお金には2種類あり、生命保険と同じよう・・・

「個人年金保険の死亡給付金と死亡時に家族に残せるお金」の続きを読む

個人年金保険の分類は大きく、終身年金、有期年金、確定年金がありますが、終身年金の中にはさらに「逓増型終身年金保険」という年金があります。 終身年金の特徴 有期年金の特徴 確定年金の特徴 逓増型終身年金は長生きするほど得を・・・

「逓増型終身年金保険の特徴と加入すべき人」の続きを読む